AML политика

Цел на AML политиката

Целта е да обясни защо онлайн операторите могат да изискват документи, да проверяват платежни методи, да наблюдават трансакции, да ограничават акаунти и да забавят тегления при рискови сигнали.

Политиката не е правен съвет и не заменя официалните AML, KYC, условията и правила за плащане на външния оператор.

Правна и регулаторна рамка

В България и ЕС мерките срещу пране на пари и финансиране на тероризъм могат да произтичат от европейски AML правила, националното законодателство, санкционни режими, правила за платежни услуги и вътрешни политики на оператори.

Онлайн хазартните оператори могат да имат допълнителни задължения според своя лиценз, юрисдикция, рисков профил, платежни партньори и условия към клиенти. Българската локализация трябва да се разглежда заедно с актуалната лицензионна информация и условията на оператора.

Обхват на политиката

Тази политика се отнася до информационното съдържание на BetLabel България и описва типични AML/KYC процеси, които външен оператор може да приложи.

Тя не създава договор между потребителя и външен оператор, не гарантира приемане на документи и не обещава конкретен срок за теглене или верификация.

KYC проверка

KYC е процес за идентифициране на клиента и преценка на риска. Оператор може да поиска проверка при регистрация, депозит, теглене, достигане на праг, промяна на платежен метод, бонус злоупотреба или подозрителна активност.

Кога може да се изисква KYC

• преди първо теглене;
• при достигане на трансакционен праг;
• при несъответствие между име и платежен метод;
• при използване на няколко акаунта или устройства;
• при бонус злоупотреба или необичайни модели;
• при санкционен, AML или сигнал за измама.

Документи, които могат да бъдат поискани

• лична карта, паспорт или шофьорска книжка;
• доказателство за адрес;
• доказателство за собственост на платежен метод;
• снимка или снимка със самоличност с документ, ако операторът го изисква;
• извлечение, платежен скрийншот или произход на средства документ;
• допълнителни обяснения за произход на средства.

Проверка на възраст

Хазартното съдържание и услугите на оператори са предназначени само за лица, които са навършили законната възраст. За България това е минимум 18 години.

Ако оператор подозира непълнолетна употреба, може да поиска документи, да замрази акаунт, да откаже услуги или да затвори профил според своите правила.

Произход на средства и имущество

Оператор може да поиска информация за произход на средства, ако депозитите, тегленията или поведението не съответстват на очаквания профил. Това може да включва заплата, спестявания, продажба на актив, печалба от друг оператор или друг законен източник.

Потребителят трябва да предоставя само истинска и проверима информация. Подправени документи или неверни обяснения могат да доведат до сериозни ограничения.

Изисквания към платежни методи

Платежният метод трябва да принадлежи на клиента. Използване на чужда карта, електронен портфейл, банкова сметка или крипто портфейл може да бъде забранено и да активира AML проверка.

Името в акаунта, KYC документите и платежният метод трябва да съвпадат, освен ако операторът изрично допуска друг процес и го потвърди.

Наблюдение на трансакции

Операторите могат да наблюдават депозити, тегления, честота, стойности, методи, устройства, IP адреси, бонус активност и промени в поведението.

Сигнали могат да включват внезапно големи суми, много платежни методи, многократни отказани опити, връзки между акаунти, необичаен игрово поведение или опити за заобикаляне на лимити.

Забранени активности

• използване на чужда самоличност;
• използване на чужд платежен метод;
• множество акаунти с цел бонус злоупотреба;
• фалшиви или променени документи;
• структуриране на трансакции за избягване на проверки;
• използване на средства с незаконен произход;
• заобикаляне на санкции, ограничения или самоизключване;
• измамни chargeback или dispute практики.

Засилена проверка

При по-висок риск оператор може да приложи засилена проверка. Това може да включва повече документи, произход на средства, произход на имущество, проверка на адрес, допълнителен контакт с клиента или ръчен проверка.

Засилената проверка не означава автоматично нарушение, но може да удължи срока за обработка на тегления и бонус решения.

Санкции, ограничени държави и високорискови юрисдикции

Операторите могат да проверяват санкционни списъци, ограничени държави, високорискови юрисдикции, политически значими лица и други рискови индикатори.

Ако потребителят се намира в ограничена държава или използва методи за прикриване на местоположение, акаунтът може да бъде ограничен. Не трябва да се използва VPN за заобикаляне на правила.

Ограничения на акаунт и проверка на тегления

Докато AML/KYC проверката е активна, оператор може да спре тегления, да ограничи депозити, да блокира бонуси, да поиска документи или да прекрати акаунт според условията си.

Активни бонуси, неизпълнено превъртане, несъответствие в платежен метод или липсващ документ могат да повлияят на тегленето.

Криптовалутни трансакции

Ако външен оператор поддържа crypto, той може да изисква собственост на портфейла, проверка в блокчейн, доказателство за произход на средства или допълнителна проверка при високорискови адреси.

Crypto трансакциите не премахват KYC и AML задължения. Потребителят трябва да провери такси, волатилност, мрежови забавяния и правила на оператора.

Съхранение, поверителност и конфиденциалност

AML и KYC документите се обработват от външния оператор, не от BetLabel България. Операторът може да съхранява данни според правни задължения, лицензионни изисквания, AML правила и политика за поверителност.

Потребителите не трябва да изпращат документи до BetLabel България. Ако случайно получим чувствителна информация, можем да я изтрием или да поискаме да се използва официалният канал на оператора.

Контакт

Въпроси за тази информационна AML политика могат да се изпращат на:

BetLabel България
Уебсайт: BetLabel България
E-mail: support@BetLabel1.com

За конкретен KYC, AML, депозит или теглене казус потребителят трябва да се свърже с външния оператор през официалния му канал за поддръжка.